Nach Erstellung des Status Quo Ihrer finanziellen Situation steht die Prüfung Ihrer bisherigen Kenntnisse und Erfahrungen. Es erfolgt Festlegung Ihres persönlichen Risikoprofils und im Rahmen Ihrer Ziele und Wünsche gilt es vor allem zu klären, ob es für Sie eher darum geht, die aus Ihrem Vermögen erwirtschafteten Erträge

a)    Regelmäßig an Sie auszuzahlen
b)    Diese in die Planung des Liquiditätsmanagements einzubinden oder
c)    Diese in einen längerfristigen Vermögensaufbau (5-15 Jahre) zu integrieren.

Im nächsten Schritt wird die Allokation, sprich die Verteilung Ihres Kapitals, festgelegt. Um größtmögliche Sicherheit zu generieren wird von Anfang an großer Wert darauf gelegt maximal breit zu streuen.

Regelmäßige Erträge entstehen vor allem durch Mieteinnahmen, Dividenden und vereinzelt auch durch Zinsen. Diese fließen Ihnen entweder direkt zu oder werden auf einem kurzfristig verfügbaren Konto verbucht, welches aktuell deutlich über üblichen Zinsniveau verzinst wird.

Im Laufe der Zeit wird durch Gewinnrealisierungen im Bereich der Aktien & Fondsinvestments sowie Verkäufen einzelner Immobilien Investments erfahrungsgemäß weiterer Liquiditätsüberschuss generiert. Im engen Austausch mit unseren Mandanten gilt es dann individuell abzuklären, ob diese Mittel evtl. für neue Investitionen zur Verfügung stehen oder ob ausgezahlt werden soll. (Liquiditätsmanagement).

Neben den bereits angesprochenen Gewinnrealisierungen gilt es in fallenden Märkten die bestehenden Investitionen intensiv zu beobachten und diese ggfs. durch antizyklische Nachkäufe zu stabilisieren. Dafür dient in erster Linie ein Investment in Edelmetalle, welches sich in der Vergangenheit in solchen Abwärtsphasen stets als „verlässlicher Gegenspieler“ entpuppte.

Des Weiteren ergeben sich durch Übertreibungen in den Märkten immer wieder antizyklische Chancen, welche hervorragende mittelfristige Renditechancen bieten und Ihr Gesamtinvestment auf noch breitere Beine stellt. (ausschließlich erfolgreiche Beispiele dazu zeigen wir Ihnen gerne im persönlichen Gespräch)

Diese weiter entwickelte Form des „Rebalancing“ unserer Dienstleistung nennen wir Zyklus Management.